Transferências
Movimentação de saldos, aplicações e câmbio entre contas internas
Saldo Consolidado
R$ 8.000.000
+2.5% vs mês anterior
Volume Transferido
R$ 5.380.000
Este mês
Aplicações Financeiras
R$ 3.800.000
+12% vs mês anterior
Reservas Constituídas
R$ 3.500.000
92% da meta
Custo de Taxas e Câmbio
R$ 8.300
-5% vs mês anterior
Mapa de Liquidez
Itaú
Conta Corrente
R$ 2.50M
Operacional
12 transferências recentes
Santander
Conta Poupança
R$ 1.20M
Reserva de Impostos
3 transferências recentes
Wise
Conta Multi-moeda
USD 0.25M
Câmbio e Exportação
5 transferências recentes
Nubank
Conta Corrente
R$ 0.45M
Reserva de Emergência
1 transferências recentes
Reservas e Aplicações
Caixa Operacional
125% da meta
R$ 2.50M / R$ 2.00M
Folha em 5 dias
Reserva de Impostos
80% da meta
R$ 1.20M / R$ 1.50M
DAS em 12 dias
Reserva de Folha
85% da meta
R$ 0.85M / R$ 1.00M
Próxima folha em 5 dias
Fundo de Emergência
90% da meta
R$ 0.45M / R$ 0.50M
Aplicações Financeiras
109% da meta
R$ 3.80M / R$ 3.50M
Transferências Internacionais
BRL → USD
ConcluídaTaxa: 5.12 | Taxa: R$ 2500
USD → BRL
PendenteTaxa: 5.08 | Taxa: R$ 800
Histórico de Câmbio (USD/BRL)
Transferências Agendadas
Abastecimento de reserva de impostos
Mensal • Simples • R$ 250k
Câmbio USD → BRL aguardando aprovação
Semanal • Câmbio • R$ 100k
Histórico de Movimentos
| Data | Origem → Destino | Tipo | Valor | Status | Conciliação | Ação | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026-03-11 10:30 | Itaú Santander | Simples | R$ 250k | Conciliada | Auto | ||
| 2026-03-10 14:15 | Itaú Wise | Câmbio | R$ 500k | Concluída | Auto | ||
| 2026-03-09 09:00 | Itaú Banco do Brasil | Aplicação | R$ 1000k | Conciliada | Auto | ||
| 2026-03-11 08:45 | Nubank Itaú | Simples | R$ 150k | Em Trânsito | Manual | ||
| 2026-03-08 11:20 | Wise Itaú | Câmbio | R$ 100k | Pendente | Manual |
Atividades Recentes
Transferência Conciliada
Transferência Itaú → Santander conciliada automaticamente
Hoje 10:30
Câmbio Processado
USD → BRL processado com taxa de 5.12 e spread de 0.02%
Ontem 14:15
Alerta de Saldo
Reserva de Impostos abaixo da meta para pagamento de DAS
2 dias atrás
Aplicação Realizada
Aplicação de R$ 1.000.000 em LCI aprovada
3 dias atrás
IA Insights
Oportunidade
Taxa de câmbio favorável hoje: USD 5.08 vs média 5.12
Alerta
Reserva de Folha será insuficiente em 3 dias com gasto previsto
Insight
Saldo ocioso de R$ 150k em Nubank sem rendimento - considerar aplicação
Padrão
Transferências emergenciais aumentaram 40% - revisar planejamento de caixa