Financeiro
Visão operacional e estratégica do caixa, receitas e despesas
Saldo Consolidado
R$ 284.520
Atualizado há 5 min
Recebíveis 7 dias
R$ 183.300
12 faturas
Pagamentos 7 dias
R$ 263.890
23 contas
Disponibilidade Final
R$ 203.930
Projeção 7 dias
Reserva p/ Impostos
R$ 48.250
DAS/DARF provisionado
Inadimplência
R$ 23.150
5 clientes
Resultado Líquido
R$ 67.340
Mês atual
Runway
8.2 meses
Sobrevivência estimada
Fluxo Financeiro: Realizado vs Previsto
Últimos 3 meses + projeção próximos 3 meses
Próximos Pagamentos
5 próximos vencimentos
AWS Services
R$ 12.450,00
Aluguel Sede
R$ 28.500,00
Folha de Pagamento
R$ 185.000,00
Google Workspace
R$ 4.890,00
Impostos DAS
R$ 32.150,00
Próximos Recebimentos
5 próximos vencimentos
TechCorp Solutions
Consultoria Q1
R$ 45.000,00
AgênciaX Digital
Manutenção Mensal
R$ 18.500,00
StartupY
Desenvolvimento App
R$ 72.000,00
ConsultoriaZ
Projeto Especial
R$ 35.800,00
EmpresaW
Licença Software
R$ 12.000,00
Termômetro de Inadimplência
Distribuição por faixa de atraso
Top 5 Centros de Custo
Por margem líquida
Burn Rate Operacional
Custo/hora vs Valor faturado/hora
R$ 185
Custo operacional/hora
R$ 157
Valor faturado/hora
Despesas sem Centro de Custo
R$ 8.450 não alocados
Receitas Pendentes de Faturamento
R$ 32.100 a emitir
Divergências de Conciliação
R$ 4.230 em diferenças
Contratos Pressionando Margem
Margem < 15%
Atividades Recentes
Últimas movimentações
Lançamento financeiro: R$ 15.800 - Cliente TechCorp
5 min atrás
Reembolso pendente aprovação: R$ 1.250 - João Silva
15 min atrás
NF-e emitida: #4521 - R$ 28.000 - AgênciaX
1h atrás
Baixa automática realizada: Fatura #3892
2h atrás
Cobrança enviada: Cliente ConsultoriaZ - R$ 35.800
3h atrás
IA Insights
Análise inteligente da operação
Risco de falta de caixa em 12 dias
Com base nos pagamentos agendados e recebimentos previstos, o saldo pode ficar negativo.
-R$ 45.000 estimado
Burn rate operacional acima do ideal
O custo operacional por hora está 18% acima do valor faturado médio.
R$ 185/h vs R$ 157/h faturado
Cliente com atraso recorrente
ConsultoriaZ apresenta histórico de atrasos nos últimos 6 meses.
Média de 28 dias de atraso
Centro de custo com margem pressionada
O centro Administrativo está operando com margem negativa há 2 meses.
-5% de margem líquida
Oportunidade de redução de custo fixo
Renegociação de 3 contratos pode reduzir custos em até R$ 8.500/mês.
Economia potencial de R$ 102k/ano