Planejamento Orçamentário

Metas, projeções e controle de desvio orçamentário em tempo real

67% Consumido3 Estouradas2 no Limite92% Eficiência

Orçado Total

R$ 4.850.000

+12%

Ano fiscal 2025

Realizado Total

R$ 1.623.450

33.5%

do orçamento anual

Desvio Geral

-R$ 48.230-2.9%

abaixo do orçado

Margem Projetada

24.8%

-1.2pp

vs 26% orçado

Disponibilidade

R$ 412.780

Março

budget restante mês

Categorias Estouradas

R$ 67.4K

acima do limite

Economia Identificada

R$ 156.800

+8.2%

vs orçado original

Forecast Ano

R$ 4.720.000

-2.7%

projeção ano

Taxa Utilização

33.5%

On Track

consumo vs período

Realocação Possível

R$ 89.200

4 categorias

saldo não utilizado

Orçado vs Realizado vs Forecast

Evolução mensal do orçamento com projeção de ano

Grade Orçamentária

Clique em valores realizados para drill-down nas transações

Categoria	Orç. Anual	Jan	Fev	Mar	Abr	Mai	Jun	Jul	Ago	Set	Out	Nov	Dez	Real.	Orç.	Desvio	%	Forecast
Receitas	6.2M	480K	510K	520K	530K	520K-	530K-	510K-	540K-	520K-	550K-	560K-	630K-	2.0M	6.4M	-4350000	-68.0%	6.1M
Despesas	4.8M	380K	395K	420K	410K	405K-	415K-	400K-	425K-	410K-	430K-	440K-	520K-	1.6M	5.0M	-3426770	-67.9%	4.8M
Pessoal	2.4M	195K	198K	200K	200K	200K-	200K-	200K-	205K-	200K-	200K-	200K-	202K-	813K	2.4M	-1587000	-66.1%	2.4M
Tecnologia	720K	58K	59K	60K	60K	60K-	62K-	60K-	62K-	60K-	62K-	62K-	55K-	247K	720K	-473000	-65.7%	706K
Marketing	480K	35K	38K	42K	40K	40K-	42K-	38K-	45K-	40K-	45K-	48K-	27K-	167K	480K	-313000	-65.2%	470K
Operacional	600K	48K	49K	50K	50K	50K-	51K-	50K-	52K-	50K-	52K-	53K-	45K-	199K	600K	-401000	-66.8%	588K
Terceiros	420K	32K	34K	36K	35K	35K-	36K-	34K-	37K-	35K-	37K-	38K-	31K-	139K	420K	-281000	-66.9%	412K
Financeiro	230K	12K	17K	32K	25K	20K-	24K-	18K-	24K-	25K-	34K-	39K-	160K-	58K	430K	-371770	-86.5%	225K

Orçamento por Centro de Custo

Consumo e disponibilidade por área

Operações34.3%

R$ 412.000 / R$ 1.200.000Resta: R$ 788.000

Comercial40.6%

R$ 345.000 / R$ 850.000Resta: R$ 505.000

Marketing34.8%

R$ 167.000 / R$ 480.000Resta: R$ 313.000

Tecnologia34.3%

R$ 247.000 / R$ 720.000Resta: R$ 473.000

Administrativo33.2%

R$ 199.000 / R$ 600.000Resta: R$ 401.000

RH38.2%

R$ 198.450 / R$ 520.000Resta: R$ 321.550

Financeiro19.6%

R$ 55.000 / R$ 280.000Resta: R$ 225.000

Análise de Desvios

Principais variações e causas raiz

Pessoal

Contratação não planejadaCrescendo

+R$ 20.000

+2.5%

Marketing

Campanha extra Q1Estável

+R$ 12.000

+7.2%

Tecnologia

Licenças novasCrescendo

+R$ 12.000

+4.9%

Serviços Recorrentes

Churn inesperadoReduzindo

-R$ 10.000

-0.7%

Financeiro

Juros menoresEstável

-R$ 28.770

-33.3%

Simulador de Cenários

O que acontece se...

Cenário Otimista

+12.3%

Receita

6.5M

Despesa

4.7M

Resultado

1.9M

Cenário Realista

+3.2%

Receita

6.2M

Despesa

4.7M

Resultado

1.4M

Cenário Pessimista

-8.5%

Receita

5.8M

Despesa

4.9M

Resultado

900K

Central de Alertas

Monitoramento de limites orçamentários

Marketing

Responsável: Ana Silva

92%

Limite: 80%

Pessoal

Responsável: Carlos Mendes

88%

Limite: 90%

Tecnologia

Responsável: Pedro Souza

78%

Limite: 80%

Operacional

Responsável: Maria Costa

72%

Limite: 85%

Fluxo de Aprovação

Histórico de versões

v3.2 Aprovado

v3.2Revisão Q1

Diretor Financeiro • 15/03/2025

v3.1Ajuste Pessoal

CEO • 01/02/2025

v3.0Orçamento Anual

Conselho • 15/01/2025

Atividades Recentes

Forecast atualizado automaticamente pela IA

Há 2 horas

Alerta disparado: Marketing acima de 90%

Há 4 horas

Revisão orçamentária aprovada por CFO

Há 1 dia

Cenário pessimista simulado

Há 2 dias

Drill-down em categoria Pessoal

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IA Insights

5 insights

Categoria Pessoal vai estourar o orçamento anual em 3 meses no ritmo atual

Marketing consumiu 92% do orçamento trimestral nos primeiros 40 dias

Oportunidade de realocação: Financeiro tem R$ 89K de saldo não utilizado

Forecast indica resultado anual 2.7% abaixo do orçado

Sazonalidade identificada: pico histórico de despesas se aproximando em Dezembro

Relatórios para Diretoria

Gere relatórios executivos em um clique