Fluxo de Caixa
Visão de liquidez, projeção e saúde financeira do caixa
Saldo Total Atual
R$ 514.000
3 contas consolidadas
Entradas Confirmadas
R$ 285.500
Mês atual
Saídas Confirmadas
R$ 245.000
Mês atual
Resultado do Mês
+R$ 40.500
Caixa líquido
Entradas Previstas
R$ 320.000
Confirmadas + projetadas
Saídas Previstas
R$ 415.000
Agendadas + recorrentes
Disponibilidade Final
R$ 419.000
Projeção fim do período
Saldo Projetado 30d
R$ 567.000
Cenário realista
Saldo Projetado 90d
R$ 700.000
Cenário realista
Burn Rate Diário
R$ 9.950
Custo diário operacional
Cash Runway
96 dias
Meta: 120 dias
Caixa Mínimo Operacional
R$ 80.000
Threshold configurado
Necessidade de Caixa
R$ 95.000
Gap próx. 30 dias
Saldo Projetado: Realizado vs Projetado
Linha tracejada = projeção · Linha horizontal = caixa mínimo operacional
Grade de Fluxo Diário
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| Data | Saldo Inicial | Entradas (+) | Saídas (−) | Saldo Final | Status | |
|---|---|---|---|---|---|---|
11/03/2026 | R$ 491k | +R$ 68k | -R$ 45k | R$ 514k | realizado | |
12/03/2026 | R$ 514k | +R$ 42k | -R$ 38k | R$ 518k | previsto | |
13/03/2026 | R$ 518k | +R$ 15k | -R$ 22k | R$ 511k | previsto | |
17/03/2026 | R$ 511k | +R$ 8k | -R$ 158k | R$ 361k | previsto | |
25/03/2026 | R$ 361k | +R$ 95k | -R$ 64k | R$ 292k | previsto | |
05/04/2026 | R$ 292k | +R$ 28k | -R$ 175k | R$ 145k | previsto | |
15/04/2026 | R$ 145k | +R$ 45k | -R$ 80k | R$ 110k | previsto | |
05/05/2026 | R$ 110k | +R$ 88k | -R$ 158k | R$ 40k | previsto |
Simulador de Cenários
Projeção de saldo sob diferentes condições de recebimento
Cenário Otimista
Risco: BaixoTodas as entradas chegam no prazo
Cenário Realista
Risco: MédioBaseado no histórico de pagamentos
Cenário Pessimista
Risco: AltoClientes principais atrasam ou inadimplem
Contas Bancárias
Posição e projeção por conta
| Banco / Conta | Saldo Atual | Entradas Hoje | Saídas Hoje | Proj. 7 Dias | Proj. 30 Dias | Status | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
Itaú Conta Corrente PJ | R$ 285.400 | R$ 68.000 | R$ 45.000 | R$ 310.000 | R$ 340.000 | Saudável | |
Bradesco Conta Movimento | R$ 148.600 | R$ 12.000 | R$ 8.000 | R$ 155.000 | R$ 162.000 | Saudável | |
BTG Pactual Conta Investimento | R$ 80.000 | R$ 0 | R$ 0 | R$ 80.000 | R$ 80.000 | Atenção |
Entradas de Caixa
Próximos 30 dias — confirmadas e previstas
Recebimento Grupo ABC
Grupo ABC · ABC-2024-001
R$ 45.000
12/03
Recebimento TechCorp
TechCorp Brasil · TECH-2024-003
R$ 32.500
13/03
Fatura LOG-2024-002
Logística Express · LOG-2024-002
R$ 15.200
17/03
Recebimento Nova Era
Indústrias Nova Era · NOVA-2024-001
R$ 28.300
20/03
Honorários Consultoria
HorizonTech · HOR-2025-001
R$ 18.800
25/03
Saídas de Caixa
Próximos 30 dias — obrigações e agendamentos
Folha de Pagamento
Pessoal · Funcionários
R$ 158.000
17/03
FGTS + INSS
Encargos · Gov Federal
R$ 17.000
20/03
Aluguel Escritório
Espaço · WeWork
R$ 15.000
25/03
AWS Infrastructure
Tecnologia · Amazon
R$ 18.500
28/03
Folha de Pagamento
Pessoal · Funcionários
R$ 158.000
05/04
Análise de Gap de Caixa
Semanas onde saídas excedem entradas — próximos 90 dias
11-17/Mar
Antecipar recebível ABC
18-24/Mar
25-31/Mar
01-07/Abr
Renegociar fornecedor
08-14/Abr
05/Mai
CRÍTICO: Folha em risco
Fluxo de Caixa por Centro de Custo
Contribuição líquida de caixa por centro
| Centro de Custo | Entradas | Saídas | Líquido | Proporção | Status |
|---|---|---|---|---|---|
| CC-001 - Projeto Alpha | R$ 145k | -R$ 79k | +R$ 67k | positivo | |
| CC-002 - Operações | R$ 38k | -R$ 65k | R$ -27k | negativo | |
| CC-003 - Comercial | R$ 95k | -R$ 52k | +R$ 43k | positivo | |
| CC-004 - Tech Squad | R$ 52k | -R$ 49k | +R$ 3k | atencao | |
| CC-005 - Admin | R$ 15k | -R$ 54k | R$ -39k | negativo |
Lançamentos de Caixa
Realizados e projetados
| Data | Descrição | Tipo | Categoria | Conta | Centro Custo | Contrato | Valor | Saldo Acum. | Status | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 11/03/2026 | Recebimento Grupo ABC | Entrada | Receita Recorrente | Itaú | CC-001 | ABC-2024-001 | +R$ 45.000 | R$ 514k | realizado | ||
| 11/03/2026 | Folha de Pagamento | Saída | Pessoal | Itaú | Geral | - | R$ 28.000 | R$ 486k | realizado | ||
| 12/03/2026 | Recebimento TechCorp | Entrada | Receita Recorrente | Bradesco | CC-002 | TECH-2024-003 | +R$ 32.500 | R$ 519k | agendado | ||
| 17/03/2026 | Folha de Pagamento 17/03 | Saída | Pessoal | Itaú | Geral | - | R$ 158.000 | R$ 361k | agendado | ||
| 17/03/2026 | FGTS + INSS | Saída | Encargos | Itaú | Geral | - | R$ 17.000 | R$ 344k | agendado | ||
| 20/03/2026 | Recebimento Logística Express | Entrada | Receita | Bradesco | CC-001 | LOG-2024-002 | +R$ 15.200 | R$ 359k | previsto |
Mostrando 6 de 248 lançamentos
Atividades Recentes
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IA Insights
Inteligência de liquidez e proteção de caixa
Gap Crítico em 05/04
Folha de pagamento de R$ 175.000 vence em 25 dias. Com o fluxo atual, o saldo cairá para R$ 145.000. Se dois clientes atrasarem, o caixa fica negativo.
Ação urgente
Runway Abaixo de 100 Dias
Ao burn rate atual de R$ 9.950/dia, o caixa dura 96 dias sem novas entradas. Meta mínima recomendada: 120 dias.
96 dias
Concentração de Entrada — Grupo ABC
Grupo ABC representa 34% das entradas previstas do próximo mês. Se atrasar o pagamento, o saldo projetado em 30 dias cai R$ 45.000.
34% concentração
Burn Rate +8% sem Receita Proporcional
Custos operacionais cresceram 8% este mês enquanto receita cresceu apenas 3,2%. Tendência preocupante se mantida.
+8% vs +3,2%
Melhor Momento para Antecipar Recebíveis
Janela de liquidez negativa identificada em 17–21/Mar. Antecipar fatura de R$ 28.300 da Nova Era eliminaria o risco.
R$ 28.300
Caixa Ocioso Acima do Mínimo
BTG Pactual mantém R$ 80.000 parados. Com taxa de juros atual, aplicação em CDB rende ~R$ 1.040/mês.
+R$ 1.040/mês
Folha de Maio em Risco
Se cliente Nova Era não pagar até 25/04, o saldo projetado para folha de 05/05 será insuficiente em R$ 30.000.
Verificar em 25/04
Padrão de Atraso — Logística Express
Logística Express atrasou pagamentos em 3 dos últimos 4 meses em média 8 dias. Probabilidade reduzida para 75%.
Prob.: 75%