Conciliação Bancária
Matching inteligente entre extrato bancário e lançamentos do sistema
Saldo no Banco
R$ 284.500,00
Itaú Empresas
Saldo no Sistema
R$ 284.500,00
Finex ERP
Diferença
R$ 0,00
Contas batem!
Entradas Conciliadas
4
créditos matched
Saídas Conciliadas
4
débitos matched
Pendentes
3
R$ 21.089,00
Divergências
1
requerem revisão
Não Identificados
2
créditos sem origem
Taxa Conciliação IA
67%
matched automaticamente
Período em Aberto
11 dias
Desde 01/03/2026
Conta conciliada — diferença zero
Todas as entradas batem. Pronto para fechar o período.
8
Conciliados
3
Pendentes
2
Não ident.
R$ 0
Diferença
Conciliação Automática — IA
Aprendizado contínuo12 entradas processadas · 9 com match automático · 3 aguardando confirmação
75%
Confiança Alta
17%
Conf. Média
8%
Conf. Baixa
Motor de Conciliação
Extrato bancário vs lançamentos do sistema
TED RECEBIDO GRUPO ABC LTDA
11/03/2026 · Ref: 202603110001
+R$ 45.200,00
IA encontrou correspondência no sistema
PIX ENVIADO AMAZON AWS
11/03/2026 · Ref: 202603110002
-R$ 18.500,00
IA encontrou correspondência no sistema
TED RECEBIDO TECHCORP BRASIL
10/03/2026 · Ref: 202603100001
+R$ 38.500,00
IA encontrou correspondência no sistema
BOLETO WEWORK SP
10/03/2026 · Ref: 202603100002
-R$ 15.000,00
PIX RECEBIDO 45678900012
09/03/2026 · Ref: 202603090001
+R$ 12.800,00
TARIFA MANUTENCAO CONTA
09/03/2026 · Ref: 202603090002
-R$ 89,00
TED RECEBIDO CONSTRUTORA HORIZONTE
08/03/2026 · Ref: 202603080001
+R$ 22.800,00
IA encontrou correspondência no sistema
PAGAMENTO FOLHA MAR2026
08/03/2026 · Ref: 202603080002
-R$ 158.000,00
DEPOSITO IDENTIFICADO 123456
07/03/2026 · Ref: 202603070001
+R$ 8.200,00
PIX ENVIADO JOAO DESIGNER
07/03/2026 · Ref: 202603070002
-R$ 4.500,00
IA encontrou correspondência no sistema
IOF OPERACAO CAMBIO
06/03/2026 · Ref: 202603060001
-R$ 240,00
TED RECEBIDO LOGISTICA EXPRESS
06/03/2026 · Ref: 202603060002
+R$ 18.200,00
NFS-e 0041 - Grupo ABC - Consultoria
11/03/2026 · CC-001 · ABC-2024-001
+R$ 45.200,00
AWS Infrastructure - Março
11/03/2026 · CC-004
-R$ 18.500,00
NFS-e 0040 - TechCorp - Implantação
10/03/2026 · CC-002 · TECH-2024-003
+R$ 38.500,00
Aluguel WeWork - Março
10/03/2026 · CC-005
-R$ 15.000,00
NFS-e 0039 - Construtora Horizonte
08/03/2026 · CC-001 · HOR-2024-001
+R$ 22.800,00
Folha de Pagamento - Março
08/03/2026 · CC-005
-R$ 158.000,00
Freelancer - João Designer
07/03/2026 · CC-001 · ABC-2024-001
-R$ 4.500,00
NFS-e 0038 - Logística Express
06/03/2026 · CC-003 · LOG-2024-002
+R$ 18.200,00
NFS-e 0037 - Cliente Pendente
05/03/2026 · CC-002 · PEND-2024-001
+R$ 32.000,00
Possível falha de cobrança
Reembolso Pedro Lima - Viagem SP
04/03/2026 · CC-001 · ABC-2024-001
-R$ 1.850,00
Pagamento não executado
Renovação Domínio .com.br
03/03/2026 · CC-004
-R$ 120,00
Entradas Não Identificadas
Créditos bancários sem lançamento no sistema — risco financeiro
PIX RECEBIDO 45678900012
09/03/2026 · Ref: 202603090001 · 3 dias sem identificação
+R$ 12.800,00
DEPOSITO IDENTIFICADO 123456
07/03/2026 · Ref: 202603070001 · 3 dias sem identificação
+R$ 8.200,00
Lançamentos sem Movimento Bancário
Registros no sistema sem contrapartida no extrato
NFS-e 0037 - Cliente Pendente
05/03/2026 · Serviços · CC-002 · PEND-2024-001
+R$ 32.000,00
Cobrança sem retorno
Reembolso Pedro Lima - Viagem SP
04/03/2026 · Viagens · CC-001 · ABC-2024-001
-R$ 1.850,00
Pag. não executado
Importar Extrato Bancário
OFX, CSV ou Open Banking
Arraste o arquivo ou clique para importar
Suporte a OFX e CSV
Itaú Empresas
Último: 11/03 · 12 entradas
Santander PJ
Último: 11/03 · 12 entradas
Nubank PJ
Último: 11/03 · 12 entradas
Wise Business
Último: 11/03 · 12 entradas
Regras de Conciliação Automática
Matching por padrão de descrição
AWS*→ Tecnologia / Cloud48 acertos · 99% precisão
TED RECEBIDO*→ Receita de Serviços124 acertos · 96% precisão
PAGAMENTO FOLHA*→ Pessoal / Salários12 acertos · 100% precisão
WEWORK*→ Espaço / Coworking12 acertos · 100% precisão
TARIFA*→ Custos Bancários36 acertos · 88% precisão
Taxa de Conciliação Automática
Evolução mensal — IA vs Manual
Histórico de Conciliação
Períodos fechados
Fevereiro 2026
03/03/2026 · Ana Costa
148 entradas · 0 divergências
Janeiro 2026
04/02/2026 · Ana Costa
132 entradas · 2 div.
Dezembro 2025
05/01/2026 · Carlos Silva
189 entradas · 0 divergências
Novembro 2025
03/12/2025 · Ana Costa
156 entradas · 1 div.
Atividades Recentes
Feed de conciliação
IA conciliou automaticamente 8 entradas do Itaú com 94% de confiança
5 min atrás
Match manual realizado: TED R$ 38.500 → NFS-e 0040 TechCorp
12 min atrás
Extrato Itaú importado — 12 entradas processadas (OFX)
18 min atrás
Lançamento criado direto na conciliação: Tarifa bancária R$ 89
35 min atrás
Entrada R$ 12.800 sinalizada para investigação
1h atrás
IOF R$ 240 ignorado — transferência interna identificada
2h atrás
Regra automática 'WEWORK*' criada — 12 entradas históricas categorizadas
3h atrás
Período Fevereiro 2026 fechado com sucesso por Ana Costa
6h atrás
IA Insights
Inteligência de conciliação e compliance
Entrada não identificada há 3 dias
R$ 12.800 de PIX sem lançamento no sistema. Possível fraude ou cobrança não registrada.
R$ 12.800 em risco
Lançamento sem contrapartida bancária
NFS-e 0037 de R$ 32.000 emitida há 6 dias sem recebimento no banco. Possível falha de cobrança.
6 dias sem receber
Taxa de conciliação automática caindo
Março: 79% vs Fevereiro: 93%. Possível mudança no padrão de descrições bancárias do Itaú.
-14% vs mês anterior
Santander com divergência de R$ 2.400
Saldo banco R$ 95.200 vs sistema R$ 92.800. Investigação necessária antes do fechamento.
R$ 2.400 diferença
Sugestão de nova regra automática
Padrão 'GOOGLE*' apareceu 4 vezes sem regra. Criar regra automática para Tecnologia / SaaS.
4 ocorrências
Conta Wise sem importação há 5 dias
Último extrato importado em 06/03. Sincronize para manter dados atualizados.
5 dias desatualizado
Tarifa bancária não categorizada
R$ 89 de tarifa no Itaú sem categoria. Impactando custos fixos com centro de custo incorreto.
3 ocorrências
Itaú: 100% conciliado em 2 períodos
Fevereiro e Janeiro fecharam com diferença zero. Padrão excelente de controle.
2 períodos perfeitos